Несколько лет назад наше правительство ввело материнский капитал в качестве поддержки семьям с двумя и более детьми. Тем не менее это весьма хитрый инструмент, который вроде бы и есть, а вроде бы и нет. Воспользоваться им по факту крайне сложно.
У меня полно примеров, когда эти деньги по нескольку лет «лежат» и ждут пока те, кто на них имеет право смогут ими воспользоваться.
Эта сложность породила и множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, в том числе чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.
Однако подобные действия, при всем их многообразии, всегда являются преступными и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ. Но зачастую эти предостережения не находят отзыва в умах людей и тогда случается самое страшное.
Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками. Такие преступные семейные подряды.
Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, дарит свое жилье, в котором проживает вместе с семьей, а затем, обращается в Пенсионный фонд в целях улучшения жилищных условий и подает соответствующее заявление о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника. После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала.
Такую мошенническую схему применяют также и на рынке первичного жилья при оформлении ипотеки, подделывают свидетельства о праве собственности, договоры на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости. Мнимые и притворные сделки – это понятия из гражданского права, однако шутки с государственным бюджетом выльются в уголовную ответственность.
Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.
Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала. Но в подобных случаях указать доказать умысел совсем не сложно, да и не такие это уж и большие деньги, чтобы рисковать.
При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства. Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.
Материнский капитал как средство мошенничества
Материнский капитал доказал свою эффективность
